Путь к финансовой свободе. Принципы личной инвестиционной стратегии

Путь к финансовой свободе. Принципы личной инвестиционной стратегии

Разработав личную инвестиционную стратегию, можно считать, что вы уверенно встали на путь к финансовой свободе и половина успеха у вас уже есть. Дело в том, что у каждого человека должна быть личная финансовая инвестиционная стратегия, и она не может быть такой же, как у других людей, например, у вашего коллеги или приятеля. Потому что ваш путь к финансовой свободе индивидуален. Поэтому ваша финансовая инвестиционная стратегия тоже должна быть индивидуальна, учитывая ваши личные особенности, такие как – ваши цели, ваши привычки, черты характера и предпочтения.

Путь к финансовой свободе. Дом Уоррена Баффета фото

Путь к финансовой свободе. Дом Уоррена Баффета фото…

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Вы можете, конечно, ориентироваться на примеры известных людей, например, читая биографию Уоррена Баффета, но личный финансовый план должен быть только вашим. (Уоррен Баффет биография здесь)

Далее в статье рассмотрим акции и облигации, как наиболее известные финансовые инструменты. Первые дадут вам вполне солидный доход от инвестиций в акции, когда вы будете следовать личному финансовому плану. А вторые (облигации) помогут сохранить капитал от инфляции, так как они самые низко-рискованные.

Найти стратегию – это неотъемлемая часть вашего личного финансового плана на пути к финансовой свободе. Разработать ее вы сможете сами. Но если чувствуете, что вам не хватает знаний и опыта, то можете обратиться к специалистам, которые помогут составить ваш план. В крайнем случае, если не хотите обращаться, то Уоррен Баффет и его биография вам помогут в базовых вещах в инвестировании.

 

Принципы финансовой инвестиционной стратегии – это базис успешного вложения капитала и путь к финансовой свободе

Можно выделить, по крайней мере, 4 принципа успешного инвестирования.

Первый Принцип – это ВРЕМЯ или срок инвестиций. Время всегда играет большую роль, ну а в инвестировании и подавно. Чем длительнее мы выбираем  срок инвестирования, тем больше мы увеличим свой капитал и даже  небольшую сумму можно превратить в целое состояние.

Второй Принцип– ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА или процент прибыли, на который наши доходы выросли за определенный период, например, за 1 год. Разница даже в пару процентов прибыли за год, через несколько лет приведет к существенной разнице в вашем доходе (капитале). Для начала поверьте нам на слово, что процент прибыли является более важным, чем сама сумма инвестирования. Наибольший доход инвестиций в акции получается именно на длительных периодах инвестирования.

Яркий пример, это правила инвестирования Уоррена Баффета и его долгосрочная финансовая инвестиционная стратегия (средний срок владения акциями — от 10 лет). Например, чего только стоит его совет инвесторам: «Я старался не пытаться сделать быстрые деньги на фондовом рынке. Я покупал акции с таким расчетом, что рынок завтра закроется и откроется через 5 лет».

Третий Принцип– РЕГУЛЯРНОСТЬ. Суть здесь в том, что если вы все-таки хотите обрести вашу личную финансовую свободу, то инвестировать вам придется постоянно. И не один раз в год крупную сумму сразу, а лучше каждый месяц.

Этот метод называется простое усреднение. Особенно он актуален при инвестициях в паевые фонды. Но может также применяться при долгосрочной стратегии вложений в акции (вы получите, как правило, бОльший доход от инвестиций в акции). Метод усреднения – это простой, доступный для начинающих, и самый эффективный метод получения солидной прибыли при инвестировании в паевые фонды. Используя этот метод, вам всего лишь нужно регулярно и постоянно покупать паи. При этом не тратя время на «обыгрывание рынка». Что очень подходит занятым людям, кто не может постоянно следить за событиями на рынке.

Четвертый Принцип– СУММА инвестирования. Сделать состояние, можно даже инвестируя небольшие суммы. Но если мы хотим как можно быстрее стать финансово независимыми и свободными, то желательно приложить максимум усилий. Потому что время – это та ценная вещь, которую купить невозможно и вернуть нельзя.

Для успеха нужно действовать комплексно, то есть сочетать все эти принципы инвестирования вместе и сразу. Только тогда вы сможете пройти полностью весь путь к финансовой свободе.

Идеальный вариант для успеха – это ежемесячно инвестировать крупную сумму в течение длительного периода времени, предварительно выбрав инвестиционные инструменты. Например, покупая регулярно выгодные, но дешевые акции, накапливая и увеличивая свой доход инвестиций в акции.

Теория циклов: особенности применения на финансовом рынке. Заставим её работать на себя!

Теория циклов может стать высокоэффективным инструментом на инвестиционном рынке. Главное — разобраться с её основными понятиями и особенностями применения.

В этой статье будут представлены рекомендации о том, как можно заставить работать циклическую теорию на себя, и полезная теоретическая информация.

Основные моменты

Итак, теория циклов рассматривает HYIP-проекты с точки зрения непрерывного процесса возникающих колебаний. Если получится «поймать» момент, когда цикл будет делать «шаг назад», то появится отличная возможность сделать точный прогноз последующих событий.

Этапы спада и подъёма непрерывно следуют друг за другом. В итоге можно сделать вывод о поочередном создании и работе краткосрочных и долгосрочных инвестиционных онлайновых проектов. Если начертить график, то он будет представлен в виде синусоиды (подъём-спад-подъём-спад и т.д.).

Теория рассматривает цикличность в качестве «двигателя» инвестиционного рынка. На нём один за другим возникают ХАЙПЫ. Сначала идут проекты, ежедневно выплачивающие инвесторам проценты. Далее наступает черёд инвестиционных систем с ежемесячными отчислениями. После вновь наступает время «однодневок».

Причина колебаний

В чём кроется основная причина таких перемен? Согласно теории циклов, движение инвестиционного мира основано на человеческих опасениях и страхах. Давайте обоснуем данную точку зрения на конкретном примере.

Пример: теория циклов в ХАЙП-индустрии

Рассмотрим следующий ход событий. В определённый момент на инвестиционном рынке открывается несколько ХАЙПОВ с фантастическими процентными ставками, которые способны проработать непродолжительное время. Большая часть из них по определению является скамом и представляет угрозу для наших денежных средств.

Это очень рискованное время. Можно или выиграть значительную сумму, или проиграть всё. В этот момент более активно ведут себя инвесторы-авантюристы, но только опытным игрокам, умеющим быстро анализировать ситуацию и оперативно реагировать на изменения, удаётся заработать деньги.

После краткосрочных инвестиционных проектов остаются толпы проигравших. В итоге многие люди «залегают на дно», прекращая инвестиционную деятельность. Таким образом, рынок переходит в режим затишья.

Продолжают работать только долгосрочные HYIP-проекты. Они предлагают стабильный и надёжный доход и постоянную клиентскую поддержку, поэтому постепенно пробуждают в инвесторах желание к более активным действиям.

Инвестиционный рынок «оживает». Люди начинают присматриваться к долгосрочным ХАЙПАМ. Конечно, они не могут работать вечно. Проекты постепенно изживают себя, а инвесторы пытаются найти новые источники заработка. Дальше на первый план выходят другие краткосрочные ХАЙПЫ и мошеннические проекты, большая часть которых «обгладывает» кошельки клиентов. Приходит время новых разочарований в HYIP-индустрии, а затем наступает новый цикл подъёма.

Кстати, большая часть скамеров хорошо освоила теорию циклов и использует её теоретическую базу в своих корыстных целях.

Что может нарушить цикличность?

Есть несколько важных замечаний к этой теории. Инвестиционный рынок могут вывести из состояния цикличности инвесторы-фанаты, которые постоянно играют на ХАЙПАХ. Им нужны уникальные условия и особые возможности инвестирования. Если ни одно предложение на рынке не удовлетворяет их требованиям, то возможно рождение новых частных онлайн-проектов. Они выводят HYIP-индустрию на другой уровень.

Стоит рассмотреть вариант с крахом инвестиционного рынка. Он может спутать все карты инвесторам. После банкротства десятков и сотен онлайн-проектов, рынок может развиваться в неизведанном доселе направлении.

Подведём итоги

Циклическая теория основывается на практическом опыте инвесторов, которые сумели извлечь выгоду на финансовом рынке.

Мы лишь дали полезную пищу для размышлений. Придерживаться теории циклов или нет при инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг, решать только Вам.

  • Мы показали пример на высоко-рискованных проектах, именуемых ХАЙПами (HYIP). Мы НЕ рекомендуем в них участвовать и никаких гарантий не даем.
  • Вся эта информация для взрослых людей, отдающих себе отчет в своих действиях.
  • Мы считаем, что путь к финансовой свободе лежит не в таком виде деятельности…

 

Инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг. Облигации

Облигация – это одна наиболее известная ценная бумага, а именно – долговое обязательство эмитента, согласно которому владельцы облигаций (кредиторы), получают доход в сроки и в таком порядке, который указан в условиях эмиссии облигаций. Инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг подразумевает под собой владение облигациями, как низко-рискованным финансовым инструментом.

На процентные и дисконтные делятся облигации в зависимости от процедуры определения и выплаты дохода.

В свою очередь, процентные облигации, как финансовые инструменты на рынке ценных бумаг, могут подразделяться на:

  • облигации с плавающим процентом – отличительной особенностью такого видя является получения дохода в размере, привязанном к определенному финансовому показателю деятельности эмитента;
  • облигации с фиксированным процентом – отличаются регулярными выплатами фиксированной суммы дохода;
  • облигации купонные;
  • облигации бескупонные.

 

Существует так же вид облигаций, за которыми доход выплачивается как выигрыш – выигрышные облигации.

Так же этот вид финансовых инструментов можно разделить в зависимости от срока, на который эмитируются облигации, как финансовые инструменты на рынке ценных бумаг. На практике обычно отличают:

  • краткосрочные;
  • среднесрочные;
  • долгосрочные.

 

Сроки размещения обычно диктуются условиями страны, в которой выпущены указанные ценные бумаги.

Размещение облигаций может проводиться исключительно на добровольных началах.

При вложении средств в покупку облигаций необходимо обратить внимание на то, что прибыль инвестора может быть сложена из нескольких составляющих к примеру, компания, эмитирующая облигации осуществляет выплаты несколько раз в год, согласно условий указанных при выпуске облигаций в виде годовой ставки. Так же доход от инвестиции может складываться из разницы цены покупки и цены погашения ценной бумаги.

Еще один вариант облигаций – государственные облигации. Отличительной особенностью данного вида, является эмитент. Данный вид облигаций эмитируется государственным органом.

Право на выпуск подобных облигаций имеет орган, аналогичный министерству финансов. Идея выпуска таких облигаций – финансирование нужд бюджета страны, в которой происходит выпуск. Так же данный инструмент очень распространен для привлечения в страну эмиссии облигаций увеличение объема иностранной валюты. Так же данная эмиссия может помочь удержать инфляцию. При этом сумма выручки, полученная при продаже облигаций будет выведена из оборота для уменьшения количества денежных средств в обращении. Постепенно при такой политике снижается уровень монетарной инфляции.

Инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг. Акции

Акция — ценная бумага, которая подтверждает членство ее владельца в акционерном обществе, свидетельствует о его праве на участие в управлении им, дает право на часть прибыли, получаемую в виде выплаты дивидендов (это ваш безрисковый доход инвестиций в акции), а также на участии в разделении имущества при ликвидации предприятия. Инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг – это покупка, владение и продажа финансовых инструментов, в том числе акций.

Собственник акций формально не является собственником предприятия. Он не имеет право на выведение своей части из производства, сама по себе она не имеет самостоятельного значения.

При желании владельца акций избавится от ценных бумаг, принадлежащих ему, он может вернуть их предприятию или же продать на фондовом рынке. Если при получении дивидендов владелец акций имеет доход без риска, то при покупке акций с целью продажи по более высокому курсу на бирже, он получает свой рисковый доход инвестиций в акции.

Акции, которые вращаются на фондовом рынке, могут быть классифицированы по следующим признакам:

Особенностям регистрации и обращения:

  • Именные акции – принадлежат указанному собственнику;
  • На предъявителя – продажа, дарение и отчуждение таких акций не требует получения согласия акционерного общества. Акционером считают того, кто владеет этими акциями в текущий момент;

Характеру обязательств эмитента по определению величины и порядка выплаты дивидендов могут быть:

  • Простые – дают право владельцу ценной бумаги на управление и на получение дивидендов, размер которых определяется полученной предприятием прибылью. Доход инвестиций в акции определяется размером дивидендов.
  • Привилегированные – предоставляют владельцу приоритетное право на выплату дивидендов, а также первоочередное право на разделение собственности предприятия в случае его ликвидации. Но при этом владельцам привилегированных акций не предоставляется право управлять предприятием, если иное не предусмотренное его документами.

Особенностям формы собственности эмитента:

  1. Акции государственных компаний.
  2. Акции негосударственных компаний.

По количеству голосов, предоставляемых собственникам акций на общих сборах:

  1. Одноголосные.
  2. Многоголосные.
  3. Без права голоса.

По месту пребывание эмитента:

  1. Акции отечественных эмитентов.
  2. Акции зарубежных эмитентов.

 

Доход инвестиций в акции. Что можно ожидать?

Акции являются рискованным финансовым инструментом, но в то же время и достаточно прибыльным. Ожидать от акций можно очень солидный доход. Многие инвесторы сколачивают целые состояния на покупке акций, так или иначе ориентируясь на правила инвестирования Уоррена Баффета. Который во время кризисов на бирже скупал дешево акции компаний, зачастую совсем за бесценок, наращивая таким образом свой портфель инвестора. И затем его холдинг стал владеть компаниями из разных отраслей, создав хорошо диверсифицированную финансовую империю, которая сделала его долларовым миллиардером.

И это положение Уоррен Баффет сохраняет уже десятки лет.

Кроме номинальной, акции всегда имеют рыночную цену — текущую стоимость на фондовом рынке, которая зависит от размера выплачиваемых дивидендов, величины текущих процентных ставок, наличия спроса на такие ценные бумаги и наличие предложений на фондовом рынке. В этом случае, доход инвестиций в акции не имеет конкретного размера, так как он не фиксированный.

Представляя собой отличный инструмент для осуществления инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг, важно оценить потенциал акций и возможный доход инвестиций в акции. Он зависит от ряда особенностей – надежности эмитента, доходности, финансового состояния предприятия и собственно ликвидности акций.

Все эти финансовые инструменты, не забудьте о самом главном, служат одной-единственной цели – успешно пройти ваш путь к финансовой свободе…

 

Уоррен Баффет биография

Уоррен Баффет биография

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Уоррен Баффет биография

 

 

Поделиться в Соцсетях

Об авторе robotkovi

Всегда интересовали финансы. С появлением интернета это стало доступно каждому. На сайте описан опыт нескольких лет в этой сфере
Запись опубликована в рубрике Про деньги, успех и их психологию. Добавьте в закладки постоянную ссылку.